Banka Hesap Hareketleri Takibi Şirketlerde Nasıl Yapılır?

Finansal yönetim konusu firmaların geleceği ve ayakta kalması için en önemli etkendir. Banka hesap hareketleri takibi de finansal yönetimin en temel alanlarından biridir. Şirketler için banka hesaplarının etkin bir şekilde takibi, finansal yönetimin kilit bir noktasıdır. Bu takip ve raporlama işlemi doğru bir şekilde yapılmadığında işletmeler;

• Nakit akışı sorunları
• Bütçe aşımları
• Muhasebe hataları

gibi birçok olumsuz sonuçla karşılaşılabilmektedir. Dolayısıyla biz de, bu yazımızda sizlere şirketlerde banka hesap hareketleri takibi konusunu anlatmak istedik. Ayrıca Vomsis ile bunu nasıl kolaylaştırabilirsiniz kısmına da kısaca değineceğiz.

Banka Hesap Hareketleri ve Süreçler

Şirketlerde banka hesap hareketleri, şirketlerin çalıştığı bankanın internet bankacılığı ya da mobil bankacılığına giriş yaparak takip edilebilmektedir. Türkiye’de şirketler ortalama dokuz banka ile çalışmaktadır. Dolayısıyla, Şirketlerin birden fazla banka ile çalışması ve hesap hareketlerinin fazla olması banka hesap hareketlerinin kontrolünü zorlaştırmaktadır.  

Küçük ve Orta Ölçekli Şirketlerdeki Süreç

Küçük ve orta ölçekli şirketlerde banka hesap hareketleri genellikle şirketin muhasebe personeli tarafından ya da şirket sahibi tarafından kontrol edilmektedir. Bu kontrolün manuel şekilde kişiler tarafından yapılması da belirli sorunları doğurmaktadır. Bunun başlıca örneği kontrol sırasında kaybedilen zamandır. Özellikle muhasebe personeli tarafından kontrol edilen şirketlerde yaşanan başlıca sorunlar ise aşağıdaki gibi sıralanabilir;

• Ödeme geldi mi?
• Ödeme hangi banka hesabına geldi?
• Gelen tutar doğru mu?
• Çek ödemesi olan para hangi hesapta?

Bu sorulara cevap vermek için ilgili personelin, banka hesap hareketlerine erişimi olan şirket sahibine ulaşması ve yukarıdaki sorular için bilgi alması gerekmektedir. Dolayısıyla bu durum ekstra bir iş yükü ve zaman kaybı oluşturmaktadır. 
Dolayısıyla bu süreç içerisinde yaşanan genel sorunlar;

• Anlık yetkiliye ulaşamamak
• Hatalı bilgi paylaşımı
• Operasyonel yavaşlık şeklindedir.

Diğer taraftan peşin satış yapan bir şirket için banka hesap hareketlerine hızlı erişimi yüksek önem içermektedir. Örneğin; ödemenin ardından hızlı bir şekilde teslimatın yapılması için ilgili ödemenin kontrol edilmesi büyük önem arz etmektedir.

Büyük ve Kurumsal Şirketlerdeki Süreç

Büyük ve kurumsal yapıda olan şirketler için banka hesap hareketlerinin kontrolü finans birimi tarafından yapılmaktadır. Finans yetkilisinin ve birkaç finans çalışanın genelde tüm banka hesaplarına erişimi vardır. Bu durumda yaşanan sıkıntılar, yukarıda verdiğimiz sorunlara ek olarak;

• Tüm çalışanların banka hesap hareketlerindeki tüm bilgilere erişir olması
• Yetkisiz çalışanın banka hesap hareketlerine erişimi
• Çalışanlar arasında yaşanan iletişim eksikliği
• Nakit akışta yaşanan problemler olarak örneklendirilebilir.

İşletmelerde banka hesap hareketleri takibi sırasında yaşanan bu sorunlar, şirketin içinde bulunduğu finansal durumda alması gereken aksiyonlarda kargaşaya sebebiyet vermektedir. Dolayısıyla bu durum şirketin finansal durumunu olumsuz yönde etkilemektedir. Sonuç olarak büyük, orta ve küçük farketmeden tüm işletmelerin banka hesap hareketleri takibi sırasında belirli sorunlar vardır. Özellikle erişim ve kontrol noktasında sorunlar ortaya çıkmaktadır.

Fintech Çözümlerin Muhasebe Yazılımları ile Entegrasyonu

Modern işletme yönetiminde banka hesap hareketlerinin takibi, muhasebe ve ERP sistemleri ile entegre çalıştığında gerçek verimlilik sağlanmaktadır. Geleneksel yöntemlerde, banka ekstreleri manuel olarak indirilip muhasebe programlarına tek tek girilmektedir. Bu süreç hem zaman kaybına hem de insan hatasına açık olmaktadır. Fintech çözümlerin sunduğu API tabanlı entegrasyonlar sayesinde, banka hesap hareketleri otomatik olarak muhasebe yazılımlarına aktarılabilmektedir. Ayrıca gerçek zamanlı senkronizasyon sağlanmaktadır.

Bu entegrasyon şirketlere birçok avantaj sunmaktadır. Öncelikle, finansal verilerin tek bir merkezden yönetilmesi, veri tutarlılığını garanti altına almakta ve çift kayıt gibi hataları ortadan kaldırmaktadır. Ayrıca, otomatik eşleştirme özellikleri sayesinde gelen ödemeler faturalarla otomatik olarak eşleştirilebilmektedir. Böylece tahsilat takibi kolaylaşmaktadır. ERP sistemleri ile entegre çalışan fintech çözümler, işletmelerin nakit akışını anlık olarak görmesini, bütçe kontrollerini daha etkin yapmasını ve finansal raporlamayı hızlandırmasını sağlamaktadır.

Özellikle e-fatura, e-arşiv ve e-defter gibi yasal düzenlemelerin yaygınlaşmasıyla birlikte, banka hareketlerinin muhasebe sistemleri ile otomatik entegrasyonu daha da kritik hale gelmiştir. Açık bankacılık altyapısını kullanan fintech çözümler, hem bankaların güvenlik standartlarını korumakta hem de işletmelere esnek ve ölçeklenebilir bir yapı sunmaktadır. Bu sayede şirketler, mali müşavirleri ile daha verimli çalışabilmektedir. Üstelik finansal süreçlerini dijitalleştirerek rekabet avantajı da elde edebilmektedir.

Banka Hesap Hareketleri Takibini Nasıl Kolaylaştırabilirsiniz?

Yeni nesil akıllı banka asistanı Vomsis sağladığı çözümler ile banka hesap hareketlerinde yaşanan bu sorunları ortadan kaldırıyor! Vomsis açık bankacılık uygulaması, banka hesap kontrol süreçlerinizde şirketinize finansal verimlilik sağlar. 

Vomsis sayesinde:

• Tüm banka hesap hareketleri takibi tek ekran üzerinden yapılmaktadır.
• Gelen ya da çıkan ödemeler için bildirimler sağlayarak kullanıcılar uyarılmaktadır.
• Ödemenin hangi hesaba geldiği ve ne tutarda gerçekleştiği tek bakışta görülmektedir.
• Gelişmiş yetki modülü ile hangi kullanıcı hangi hesaba erişebilir gibi yetkilendirme işlenmleri sunmaktadır.
• Yetkiler dahilinde özel hareketler otomatik gizlenir. (Hesaptan çıkan özel ödemeler, maaşlar vb.)
• Vomsis üzerinden dekont oluşturabilir, mail olarak gönderip ya da çıktı alabilirsiniz.
• Banka hesap hareketlerinize notlar alarak ya da özel etiketler oluşturarak özelleştirebilirsiniz. Böylece diğer kullanıcıların bilgilenmesini de sağlayabilirsiniz.

Tüm hesap hareketlerinizi günlük olarak takip edin, Vomsis ile kolayca analiz edin.
Vomsis’in tüm ürünlerini ve sayısız özelliklerini hemen keşfedin, finansal verimliliğinizi artırın.